Økonomi

Koble banken til Tredco

Kobler du banken til Tredco, henter Tredco saldo og bevegelser selv — du slipper å laste ned filer eller skrive inn tall. Tilgangen hviler på et samtykke du gir med BankID gjennom PSD2, regelverket som lar banken dele kontoinformasjon når du sier ja. Samtykket varer en stund, og så må det stelles med. Alt dette gjør du ett sted: bankoppsettet, der hver bank står med sin status og sine kontoer.

Du åpner bankoppsettet fra assistenten — spør for eksempel «koble til banken» — eller fra Koble til banken på hjemskjermen når du ikke har koblet til ennå. Har du allerede én bank og vil legge til en til, finner du Legg til bank i bankinnstillingene.

Slik kobler du til en bank

Oppsettet går steg for steg. Øverst står banken og hva du holder på med (Bank · Godkjenning · Kontoer), så du ser hvor i løpet du er. Du kan når som helst gå tilbake til Bankkontoer med knappen øverst til venstre — ingenting er endret før kontoene er valgt til slutt.

  1. Velg bank. På Koble til banken søker du opp banken som har bedriftens kontoer.
  2. Verifiser bedriften. Første gang kommer Verifiser bedriften — en lovpålagt kontroll etter hvitvaskingsloven, uansett bank. Du signerer med BankID. (Noen banker ber om bedrifts-ID-en din, to bokstaver og fem siffer, som AB12345.)
  3. Godkjenn hos banken. Du sendes til banken og godkjenner tilgangen der. Kommer du tilbake uten å ha godkjent i nettleseren, kan banken i stedet vise en QR-kode: Skann koden med bankappen, og trykk Sjekk igjen når du har godkjent i appen.
  4. Velg kontoer. Når samtykket er godkjent, viser Tredco kontoene banken ga tilgang til. Huk av dem du vil at Tredco skal hente fra, og trykk Legg til valgte kontoer. Tredco leser ingenting før du har valgt.

Etterpå henter Tredco saldo og bevegelser selv, og du ser dem igjen på hjemskjermen og i faktura og regnskap.

Hver bank har en status

I bankoppsettet står hver tilkoblede bank med et merke som sier hvordan samtykket ligger an:

  • Aktiv — alt virker, Tredco henter som normalt.
  • Utløper snart — samtykket nærmer seg slutten og bør fornyes.
  • Utløpt — samtykket gjelder ikke lenger, og Tredco slutter å hente til du fornyer.

Ved siden av merket ligger en ⋯-meny for banken med Forny samtykke og Bytt samtykke (begge forklart under), og lenger ned muligheten til å koble banken helt fra. De to samtykkevalgene forklares her. Når samtykket må fornyes, kommer fornyelsesknappen fram i hodet på kortet i stedet for menyen, så du ser den med en gang.

Forny samtykke

Tilgangen banken gir, varer ikke evig — med noen måneders mellomrom må den fornyes, fordi bankene selv krever det. Du trenger ikke lete: Tredco sier fra i god tid, både med et kort på hjemskjermen (Forny banktilgang) og under bankinnstillingene (Forny tilgang på en bank som står Utløpt). I selve bankoppsettet heter den samme handlingen Forny samtykke i ⋯-menyen.

Fornyelsen går rett til banken: du godkjenner på nytt, akkurat som da du koblet til første gang, og kvitteringen sier «Banktilgangen er fornyet». Kontoene og koblingene mot regnskapet beholdes — du gir bare tilgangen på nytt. Hele veien gjennom fornyelsen finner du i Slik ligger bedriften an.

Bytt samtykke

Bytt samtykke er for når en annen person skal gi tilgangen — for eksempel fordi den som godkjente sist har sluttet, eller fordi en annen bankbruker har de rette kontorettighetene. Du bytter ut samtykket uten å miste historikken: tidligere transaksjoner og de bekreftede koblingene mot hovedboken står igjen.

  1. Trykk Bytt samtykke i bankens ⋯-meny. Overskriften blir Bytt samtykke hos banken.
  2. Skriv bruker-ID-en i nettbanken til personen som skal gi tilgang (to bokstaver og fem siffer), og trykk Fortsett til banken.
  3. Den nye personen godkjenner hos banken. Mens dere venter, holder det gamle samtykket fram så lenge banken lar det gjelde — Tredco slutter ikke å hente i mellomtiden.
  4. Tredco sjekker hva det nye samtykket faktisk kan lese, konto for konto, før noe byttes.

Les sjekken før du bytter

På Sjekk tilgangen før du bytter står hver konto med to opplysninger: om det nye samtykket når den (Ny tilgang bekreftet eller Mangler ny tilgang) og om den virker med dagens samtykke (Lesetilgang i dag eller Mangler lesetilgang i dag). Da ser du hva byttet koster før du bestemmer deg.

  • Når det nye samtykket når alle kontoene, trykker du Ta i bruk nytt samtykke.
  • Når det bare når noen, kan du Bytt for kontoer med tilgang — da byttes de som er dekket, og de andre blir stående på pause med tidligere transaksjoner tilgjengelige — eller Behold dagens samtykke og prøve igjen med en ny godkjenning.

Advarer Tredco om at en konto som virker i dag mister lesetilgang med det nye samtykket, er dagens samtykke fortsatt i bruk til du har valgt. Du tvinges altså aldri til å bytte bort en tilgang som fungerer.

Godt å vite

  • Koblingen mot regnskapet beholdes. En bankkonto er koblet til en hovedbokskonto, slik at bokføringen treffer riktig konto. Både Forny samtykke og Bytt samtykke holder på den koblingen — en ny bankkonto som dukker opp, ber regnskapsansvarlig om å velge hovedbokskonto før den bokføres.
  • Tilgang gjelder per bankbruker. Hvilke kontoer Tredco får lese, følger rettighetene til bankbrukeren som godkjente. Mangler en konto, er det som regel kontorettighetene i nettbanken som må endres — og så godkjenner du på nytt.
  • Koble til DNB? Har du flere bedriftsnettbanker i DNB, er det lett å bomme på bruker-ID og firma. Koble DNB til Tredco tar det steg for steg.
  • Vil du betale regninger fra Tredco? Da trenger bankbrukeren også rett til å betale fra kontoen. Se Betalingskøen.

Kom i gang med Tredco

Prøv Tredco gratis. Du starter på Free, uten kredittkort.

Alle temaer